Брокерское обслуживание в Россельхозбанке – ИИС и тарифы

Предлагаемое Россельхозбанком брокерское обслуживание – расширенный набор услуг и инструментов, позволяющих получать дополнительную прибыль при помощи финансовых инвестиций. Хоть банк сравнительно недавно начал деятельность в данном направлении услуг, отзывы клиентов говорят о высокой квалификации, профессиональном подходе и дополнительных гарантиях получения ожидаемого результата.

Разнообразие предлагаемых услуг и множество других особенностей делают необходимым более детально рассмотреть:

• что такое брокерское обслуживание и какие виды услуг оно включает;
• возможность работы с персональным брокером;
• установленная тарификация и дополнительные требования;
• инвестирование в Россельхозбанк (приобретение облигаций).

Брокерское обслуживание клиентов в Россельхозбанке

«Брокерское обслуживание» – общее название расширенного списка сбалансированных услуг, доступных для физических лиц. Сюда входят:

• интернет-трейдинг. Современное направление, функционирующая при помощи защищенного программного комплекса QUIK. Выделяет ряд преимуществ над классическими способами торговли ценными бумагами;
• ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) – открытие и дальнейшее обслуживание персонального счета. Так вы не только получаете доступ к сделкам на бирже, но и получаете ряд дополнительных льгот и гарантий;
• маржинальная торговля. Подойдет для категории клиентов с ограниченными средствами или активами (ценными бумагами) для полноценной работы с брокерскими бумагами. Инвестиции здесь направлены на маржу;
• консультационное брокерское обслуживание. Позволяет самостоятельно вести сделки, основываясь на рекомендациях персонального брокера. Тариф обладает рядом дополнительных требований.

Консультационное брокерское обслуживание

Услуга входит в пакет обслуживания «Консультационный» и доступна при наличии на балансе счета клиента не менее 3 миллионов рублей (поддерживается и другая валюта, конвертация производится по актуальному курсу). Комиссионное отчисление при этом составляет 0,2% от суммы дневного оборота.

Здесь можно выделить такие аспекты:

• к каждому клиенту прикрепляется индивидуальный брокер, который ведет обслуживание на протяжении выбранного периода;
• консультация основывается на базе знаний и прогнозах профессионалов, гарантируя прибыльность;
• при подборе стратегии инвестирования обращается особое внимание на личные предпочтения клиента;
• в обязанности менеджмента входит составление структуры инвестиционного портфеля с учетом возможных рисков.

Индивидуальный инвестиционный счёт Россельхозбанка

ИИС Россельхозбанка – возможность открыть отдельный счет для брокерских операций, доступный физическим лицам. При этом клиент освобождается от необходимости оплаты НДФЛ. Данный вид услуг предусматривает перечень требований и ограничений, с которыми необходимо дополнительно ознакомиться.

Условия программы ИИС

Условия обслуживания следующие:

Кому доступно	Воспользоваться открытием персонального инвестиционного счета может любое физическое лицо
Лимиты	Минимальный первый взнос – не менее 150 тысяч рублей Сумма разовой транзакции не может быть более 50 тысяч рублей Максимальное ограничение установлено в 1 миллион (может зависеть от выбранной стратегии)
Срок действия	Минимальный срок – 3 года с возможностью его продления
Частичное снятие	Невозможно
Кол-во ИИС на одного человека	Один счет

• воспользоваться открытием персонального инвестиционного счета может любое физическое лицо;
• максимальная сумма для пополнения – 1 миллион рублей, минимальный порог не установлен;
• ограничения аннулируются каждый год;
• выплата по налогам будет доступна только в том случае, если клиент (он же инвестор) обязуется не закрывать ИИС 3 года после его официального запуска.

Стратегии

РСХБ предлагает клиентам несколько актуальных стратегий для получения прибыли:

• Сберегательная. Здесь вы получаете установленный в 8,6% доход от вашего вклада. Средства направляются на депозитные счета банка для их самостоятельной реализации в рамках нужд Россельхозбанка. Риск здесь отсутствует;
• Сбалансированная. Оптимальная для открытия программа с доходностью не менее 15,5% от ваших инвестиций. Средства используются для приобретения ценных бумаг различных компаний (обязательное условие – регистрация деятельности на территории РФ);
• Перспективная. Наиболее прибыльная и рискованная стратегия с уровнем доходности от 18,5%. Средства направляются на приобретение ценных бумаг компаний, обладающими государственной регистрации в РФ (актуально для компаний стран таможенного союза).

Фондовые и срочные рынки Российской Федерации

Предлагаемые Россельхозбанком инвестиции обслуживаются рядом организаций. Клирингом занимаются – ЗАО «Санкт-Петербургская Валютная Биржа», ЗАО «Национальный Клиринговый Центр», ЗАО «Национальный расчетный депозитарий».

Также нужно отметить:

• Фондовые рынки. Работа с ценными бумагами производится на Московской Биржи, которая является крупнейшим представителем в СНГ и Европе;
• Срочные рынки. Здесь также задействована Московская Биржа. Клиентам предлагается расширенный набор фьючерсных контрактов.

Документы для открытия инвестиционного счета

Также необходимо ознакомиться с предварительным списком необходимых для подачи документов.

Физическим лицам нужно предоставить:

• паспорт или другое удостоверение личности;
• подтверждение нахождения на налоговом учете (если таковое имеется);
• доверенность на имя человека, который может ставить подписи и давать поручения для выполнений финансовых операций (по желанию);
• заполненная форма FATCA.

Список документов для юридических лиц нужно уточнять непосредственно у специалистов банковской организации, так как он зависит преимущественно от типа вашего бизнеса (ИП, ОАО и другие факторы). Примерную информацию можно посмотреть на прикрепленных изображениях:

Возврат налога на доходы

Клиент (инвестор) может самостоятельно выбрать систему, по которой будет производиться возврат средств. Их здесь несколько:

• вы получаете возврат средств, зачисленных на ИИС. Стоит упомянуть, максимальная сумма НДФЛ не может превышать 52000 рублей в год и составляет 13% от суммы зачисления. Если вы досрочно расторгнете договор с РСХБ и закройте инвестиционный счет, средства будут вычтены в пользу банка;
• вы можете полностью освободить от налогообложения ваши доходы (результат инвестирования). При этом оплата НДФЛ за взнос средств обязательна. Данный способ актуален, если прогнозируемая оплата с налогов превышает 52000 рублей. Предварительно рассчитайте данные показатели или обратитесь к специалистам за консультацией.

Маржинальная торговля

Инвестирование с маржей может производиться исключительно на Московской Фондовой Бирже, являясь одним из ключевых ограничений для клиентов. Ключевое отличие от традиционной брокерской операции – предоставление банком недостающей суммы для покупки ценных бумаг. Финансовые операции здесь называются «сделки РЕПО», за выполнение которых РСХБ получает установленное в 0,0027% отчисление по формуле (сумма первой инвестиции*количество дней срока сделки РЕПО). Также здесь учитываются возможные финансовые риски в случае неудачного торга.

Интернет-трейдинг

Услуги брокера Россельхозбанка предлагаются и в достаточно новом направлении – интернет-трейдинге. Для работы с системой вам необходимо установить специальную систему QUIK, включающую в себя набор необходимого программного обеспечения для анализа рынка, выполнения сделок и криптозащиты всех транзакций. Также сотрудниками банка производится бесплатное обучающее занятие, позволяющее подробно ознакомиться с функционалом. Для обучения существует демо-версия, где финансовые операции выполняются на виртуальном счете. Все операции производятся в режиме онлайн, позволяя круглосуточно работать с системой торгов и анализа.

Тарифы и услуги по брокерскому обслуживанию

Открытие брокерского счета в Россельхозбанке сопровождается оформлением соответствующего договора, который зависит от выбранного типа услуг. Также вы можете воспользоваться готовыми решениями:

• Базовое. Подойдет для клиентов, которые ранее работали с подобными финансовыми механизмами;
• Консультационный. Здесь к вам будет прикреплен брокер, у которого вы можете получить консультацию, прогноз и уточнить другие вопросы;
• Профессиональный. Содержит в себе расширенный пакет дополнительных услуг для снижения итогового риска и увеличения эффективности оборота средств.

Комиссии и другие финансовые отчисления устанавливаются отдельно и будут сообщены клиенту при оформлении договора обслуживания.

Инвестиции в Россельхозбанке

Каждый желающий может инвестировать средства в облигации РСХБ. Организация гарантирует более высокий уровень доходности, чем при работе со стандартными депозитными тарифами. Более того, вы освобождаетесь от налогообложения на взнос и получение прибыли таким способом. График изменения цен облигации наглядно демонстрирует стабильный рост и перспективность такого вложения.